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声 明

料！

导读

城投债基金全称为：城投债私募证券投资基金，是指投资标的为城投公司在交易所或银行间债券市场发行的标准化债券的私募证券投资基金。

壹

城投债基金的定义

私募基金，是以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。主要分为私募证券投资基金、私募股权投资基金、资产配置类私募基金。城投债基金，全称为城投债私募证券投资基金，其投资标的为城投公司在交易所或银行间债券市场发行的标准化债券，私募证券基金的起投门槛在100万元以上，投资人认购私募基金，私募基金认购城投债。投资者购买此类私募基金产品，相当于间接购买了城投债券。

贰

城投债基金的参与主体

●基金投资者：合格投资者，100万起投。其中合格投资认定标准是：1、净资产不低于1000万元的单位；2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。●基金管理人：在基金业协会备案的私募基金管理公司，负责资金的投向与运营以及基金产品的管理。●基金托管人：依法取得托管资格的商业银行或其他金融机构，对募集资金进行保管与划拨，实现资金的三方监管专款专户。城投债基金只能面向合格投资人通过非公开方式进行募集。

叁

城投债基金的优势

1、城投债基金属于正规金融产品，基金业协会备案，三方监管资金账户，违约风险极低；2、底层资产为地方政府下设城投公司在证券交易所或者银行间市场发行的城投债；3、标准化城投债近30年来，至今无一例实质性违约，保持100%兑付记录；4、城投标债兑付顺序通常优先于非标信托、融资租赁和银行贷款等；5、持仓情况直接公开透明，实行净值化管理，信息披露严格；6、城投债基金的管理成本低，性价比高，客户收益最大化，一般在年化8%-9%。

肆

城投债基金的交易结构

城投债基金的交易结构也就是指证券投资基金的交易结构。根据规定城投债基金的资金全部交由第三方托管人进行独立、专户托管。基金托管人根据《托管协议》，严格按照基金合同的投资范围进行投资，避免了资金被私自挪用的风险（管理人的道德风险）。动态来看，客户的资金只能在托管户、交易所账户之间循环，整个投资运作过程是一个严格的闭环，资金去向清晰，资金的安全性得到了保障。

城投债基金交易结构图

我司目前有多只城投债私募基金产品在募集中，年化收益可达到8%左右，投向非网红区域的城投债

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