ailucy 2023年09月25日 星期一 下午 12:21
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引言
2.罚单详情
3.监管形势
4.合规建议
一、引言近日，中国人民银行南昌中心支行公布对Z证券及其相关人员的反洗钱罚单，Z证券被罚150万元，两名责任人合计被罚7万元。从罚单内容来看，主要涉及到未按规定履行客户身份识别义务、未按要求报送可疑交易报告和与身份不明客户进行交易等问题。二、罚单详情根据中国人民银行南昌中心支行公告，Z证券存在未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等问题，受到中国人民银行南昌中心支行罚款150万元。时任Z证券（财务总监）的XXX因对上述违法违规行为负有责任，被罚4.5万元。时任Z证券信息技术部总经理的XXX对Z证券未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚2.5万元。根据公开信息查询显示，时任Z证券（财务总监）的XXX，同时是Z证券的董事会秘书、公司董事、Z基金的董事长。曾历任信息技术部总经理助理、结算存管部总经理等。三、监管形势2021年8月央行修订发布了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，其中明确“金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务”等要求。0家券商及其分支机构受到监管部门反洗钱处罚，最高的处罚金额超千万，且相关责任人均被“双罚”。四、合规建议与身份不明的客户进行交易本次罚单中再次提到了“与身份不明的客户进行交易”的问题从央行近期的反洗钱处罚来看，金融机构与身份不明的客户进行交易已经成为处罚“重灾区”。在今年年初，据银罚决字〔2023〕11号显示，中国人民银行对J券商处以8万元罚款，其中处罚原因就包含与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。01 – 什么是“身份不明客户”？在《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年1号令）中第八条规定：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。02 – “与身份不明客户发生交易”的常见形式在实务工作中，身份不明客户通常分为匿名、假名、冒用他名以及工商注销几种情况，例如出借身份证给他人开立证券账户、机构客户已经在工商注销，但仍然在证券公司正常开展业务进行交易，证券公司未能进行重新尽调识别等情况。TIPS：1、在和客户建立业务关系前，应当通过多种方式核实、验证客户身份（例如公安联网核验等），对身份信息明显异常的机构应拒绝建立业务关系。2、在业务开展期间，应对开户开展持续尽调，在发现异常时，及时对客户进行风险管控。内容来源：光证普法
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