ailucy 2023年06月07日 星期三 下午 21:22
说实话，不推荐买。
科创50确实很火，但基本面平平，成立时间短，而且走势一般。
不如买创业板50。
为了讲清这个问题，本文我给出了详细的测评数据，也有一些进阶技巧，抛砖引玉，供大家参考。
目录
一、创业板，创业50，科创50，哪只最强？
二、对应最赚钱的基金，是哪一只？
三、怎么买，收益更多？
四、怎么卖，抓住大牛市？
太长不看的，每章末尾有加粗总结，看收尾就行。
我是
，祝阅读愉快。一、创业板，创业50，科创50，哪只最强？
先说答案，毫无疑问，创业50是最好的。
是抄底创业板最优解。
聊细节——
1.1 三大指数介绍
创业板指：剔除创业板上市所有股票最近半年日均成交总额后 10％后，选取日均总
市值前 100 名的股票，构成样本股。也就是，选创业板市值最大100只。
创业板 50：在创业板指的 100 只股票中，选取最近半年日均成交额排名靠前的 50
只股票构成创业板 50 的样本股。从创业板指中，再挑一轮50强。
科创50：在科创板里，根据日均成交额排名前50的科创板股票组成科创50指数从科创板里挑50强。
可以很直观的发现，创业板50和科创50押注优质赛道龙头公司，优势要大于创业板指。
1.2 基本面对比
从营业收入来看，创业板50只是在2017，2018两年对低于创业板指，其他5年均大幅跑赢。
销售毛利率来看，2017年之后，创业板开始跑输创业50，科创50谈不上强势，也不算特别弱。
过去创业板指略微胜过创业50，但这3年，创业50越来越能打，盈利强大，会带来不错保底收益。反而，最近比较火的科创50，比较平庸。
1.3 业绩对比
收益牛不牛，更能说明一切。
6个月~1年业绩对比是这样：
创业50涨得更猛。
这是1年到5年：
无论是6个月，1年，3年，5年，创业50业绩赢还是比较轻松的。
为啥呢？
创业板里不像创业50那么精英，好的坏的都有，其他股票拖累业绩；而科创50今年才成立，没有明显优势。
无论是基本面，还是业绩，创业50表现最佳，值得关注。
虽然创业板看起来挺热血爽文，但目前已经走到高位。
掌握好能吃到大肉，乱买必定钱包大出血。所以，等将来到了低位，埋伏就好。
受不了波动的，谨慎谨慎。之前我测评过中证500和沪深300，一起看看。荤素搭配，赚钱更平稳。
之后我还会继续测评上证50，港股指数，美股指数，债券基金等。
可以关注博主一波，后续更新你能看到。
圈重点：
创业50，创业板指，科创50,无论是业绩，还是走势，这三只里创业50更优秀。
同时，创业50估值非常贵，切勿追高，耐心等待低估。
二、最赚钱的，是哪只？
创业板50基金，只有6只。
看下面这张图，很容易选出来：
①华安创业板50ETF（159949）
这只是创业板50首选，1年收益38.99%，3年收益195.39%，轻松抢走第一宝座。
基金成立5年，规模121亿，是规模最大的，市场认可度最高的一只。
基金经理许之彦，是理学博士，CQF(国际数量金融工程师)。投资年限 14 年+，目前管产品 11 只，管理规模 580 亿+，是业内大佬。
有人问为啥这只这么火，创业50指数就是华安联合开发的，他们有先发优势。
学习标兵，十项全能就是这只了。
场内账户的朋友，选这只。
②华安创业板50指数（160420） 华安创业板50ETF联接C（160424）
这两只是场外的，也就是天天基金网，基金公司官网，支付宝上能买到。实力也是非常不错的。
长期持有走买前者，做波段买后面的C类，手续费更划算。
圈重点：
创业板50，首推华安ETF（159949），规模最大，业绩最佳。场外的朋友，拿长期华安创业板50（160420），做波段华安创业板50ETF联接C（160424）
三、怎么买，赚更多？
傻傻定投，只能有个及格分。我经过10年研究，摸索出一套量化的成熟策略，至少多赚10%。
具体怎么买呢？
3.1 PE买入法
第一个，是参考PE。
PE=每股价格（P）/每股收益（EPS）。
PE越高，意味着价格高，就少买；PE越低，价格越便宜，那么就多买。
具体策略，可以设为：
指数PE大于80%时，或将原来金额由每月1000元，减至每月500元。
PE小于20%分位时，将每月定投1000元，增加为每月2000。
这样打折的时候多买，将来高估区卖出，就能赚到不错收益。
估值可以在【且慢管家】里找到，【每日估值】。能看到不同指数PE多少，处在哪个百分位。
3.2 单次买入法
另一个策略，效果强大很多。
一次性投入一大笔。
定投时间越长容易出现钝化，原理比较复杂，你只要知道后边的投入，没法快速拉低成本。
定投本身就是靠捡烟蒂赚钱，不能拉低成本怎么行？
解决办法是：一次性投一大笔。
比如，PE低于20%，一次性买入定投10份金额。PE低于10%，一次性买入20份。快速把成本打下来，从而保证将来能赚更多钱。
圈重点：
①PE买入策略
指数PE大于80%时，或将原来金额由每月1000元，减至每月500元。PE小于20%分位时，将每月定投1000元，增加为每月2000。
②单次买入策略
PE低于20%，一次性买入定投10份金额。PE低于10%，一次性买入20份。
四、怎么卖，抓住大牛市？
有些人，卖出是不会卖出的。一顿操作猛如虎，账户亏掉两万五。这就是为啥要设定止盈计划——好好保存胜利果实。
常见的止盈方式，我以前说过6种，挑3个实操性最强的来说。
4.1 定点止盈
达到一个绝对收益率，卖出。
比如你的止盈设为20%，黄色箭头就要卖出了。价格是10点的时候，买入，等价格涨到12，获利20%，立马落袋为安，后续涨跌就和自己无关了。
优点是，可以获得固定收益。缺点是，到位就走，没法吃到全部上涨行情。
4.2 PE止盈
根据估值高低判断卖点。
PE超过历史80%，卖出。可以在雪球，或者且慢上找到指数估值。
像上图显示这些标红的指数：中小板，证券啦，PE百份位在80%上下，价格高估，这就是卖出信号。卖完之后，可以买入那些绿色的，低估指数。
这个操作，很easy，看颜色选妃。一天天翻牌子就好，人在家中坐，馅饼天上来。大写的两个字“舒服”。
4.3 回撤止盈
所谓回撤止盈，就是不拘小节，好好干一票大的。
一直涨不止盈，跌破某个值才卖出。
有点晦涩，殚姐画个图你就明白了。
比如，你定的回撤止盈点是10%。
你买入后，第一波过山车来了，回调9%，没跌破10%，那就继续安心持有。后来涨了40%，过山车又来了，跌破10%，到达止盈点，刀除病落。
这个方法，就很适合大牛市，获得超额收益不说，就算市场崩盘，也可以轻松逃离。
代价是，需要一直苟。咬牙躺平，苟到大结局，得有耐心。
总的来说，回撤止盈，用好了你会觉得他很强大。
但对于新手，一次次血淋淋的教训会告诉你，装完逼还能跑都是童话故事里骗人的…
友情提示，天冷记得穿秋裤，别扛了，向生活低头吧，定点和PE止损对新手更友好。
最后，定投开始后，每个季度做个复盘，把这段时间操作记下来。
包括：怎么买入，怎么卖出，整体有多少收益，成本多少等等。
有了这个记录，你可以看清自己操作逻辑，方便做调整优化。
我有一份定投复盘表，可以参考。
关于定投复盘表和今年基金的所有测评数据，有需要的话，我会放在评论区置顶，没人就不放了，因为我懒。
圈重点：
定点止盈（达到20%卖出），估值止盈（PE超过80%卖出）适合新手，出道久，对涨跌可以消化自如的老手，推荐回撤止盈（最高位回撤10%卖出）。
具体数值，可自行设定。
五、关于配置的建议
老生常谈的话，再多聊几句。
闲钱投资
像买房首付款，2年后孩子教育金。这种短期要用的资金，不适合做指数定投，建议用至少3~5年的闲置资金，这样心态稳，遇到大熊市越跌越买。
随着国家进入复苏期，大盘必然会涨回去。
注重择时
如果在2015年高点卖出，被套是大概率事件。一般可以在市盈率10~12左右开始定投买入，在18以上卖出，毕竟历史在20以上实在太少，所以18算比较合理。保守做法是先卖一半，等回撤后再卖一半。
长期持有
A股就像一辆没有终点站过山车，过程让人心惊肉跳，很可能因为过程太煎熬，而陷入追涨杀跌的怪圈，错失赚钱机会。与其追涨杀跌，不如长期持有。
定投本就是等风来的过程。
定投其实很简单，只需要两点——
用闲钱，低估买入，慢慢持有，等风来。
简单，风险较小，又能帮大家在牛市里赚到市场平均收益，一定要试试。
我是
，感谢阅读。往期重磅干货：
一万两千字长文，全面科普理财产品
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