普通人的投资为什么要坚持长期主义

原创 田鹨 田鹨智能 2023-11-23 06:51 发表于北京

著名投资人张磊曾经讲过：流水不争先，争的是滔滔不绝。短短两句道出了投资的真谛：投资要坚持长期主义。

投资的本质是为了获取长期而稳定的财务回报。然而，由于市场的不确定性和波动性，短期内的投资回报通常会受到各种因素的影响，如经济环境、政治局势、市场情绪等。因此，普通人的投资应该注重长期而非短期的回报。

时间是投资者的朋友：历史数据表明，长期而持续的投资往往能够带来更高的回报。虽然市场存在波动和周期，但长期持有资产可以平均分摊风险，降低短期波动对投资组合的影响。

利用复利效应：长期投资利用复利效应，可以将投资的利润再投资，因此在较长时间内能够实现更高的回报。积少成多，时间越久，复利效应的作用越明显。

避免市场噪音：市场瞬息万变，新闻和事件会引起投资者的情绪波动。坚持长期主义可以让投资者避免过度关注短期噪音和市场波动，更好地专注于长期经济和企业的基本面。

降低交易成本：频繁交易会增加投资者的交易成本，例如手续费和税务。长期主义鼓励投资者持有资产更长的时间，减少了频繁交易的需求，从而降低了交易成本。

简化投资策略：坚持长期主义可以简化投资策略。投资者不需要频繁地跟踪市场和调整投资组合，可以选择长期稳定的资产配置，并相信长期来看市场会给予合理的回报。

需要注意的是，长期主义并不意味着盲目持有所有资产。投资者仍应该根据自己的财务目标、风险承受能力和市场状况来定期审视和调整投资组合。

AI量化交易的交易底层逻辑本质也是长期主义思维：

在AI量化交易中，投资者采取长期持有投资策略的一种理念和方法。下面是AI量化交易中长期主义的一些特点和优点：

长期投资组合构建：AI量化交易中强调建立多元化的投资组合，包括股票、债券、期货等多种资产。通过分散投资和持有时间跨度的延长，降低投资组合的风险，并获取更加稳定的收益。

长期投资视野：AI量化在短期的交易波动中获取规律，有效控制回测的情况下获取长期稳定的收益。关注整个市场趋势，以确保取得长期的回报。

稳定和可预测性：AI量化交易中可以建立一个长期且稳定的投资组合。遵循一定的规则和策略，可以降低投资组合的波动性，并提高整个投资组合的可预测性。

投资自我纠错机制：AI量化交易强调建立自我纠错机制，能够及时发现并纠正投资组合中的错误。通过定期检查投资组合的表现和分析交易策略的成功率，AI量化交易者能够快速调整投资组合的脚步，适应市场的变化。

面向企业基础面投资：AI量化交易着眼于企业的基础面情况，即企业的财务状况、业务模式和市场竞争力。通过应用学习算法，AI量化交易者可以研究大量数据和信息，了解企业的真实情况，进行更为理性和长期的投资决策。

总结来说，在AI量化交易中，强调投资者需要采取长期持有的策略，遵照一定规则和策略投资，以获取更为稳定的收益。通过多元化投资、持久耐心和自我纠错等措施，AI量化交易可以有效降低投资组合的风险，并获取更为长期的回报。