本周（8 月 7 日 -8 月 11 日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，沪深交易所放大招：主板股票、基金或将 100 股起购，1 股递增；深交所推出国证航空出行主题指数；中证指数公告称，将于 2023 年 8 月 11 日正式发布中证 2000 指数；中证协发布《证券公司内部审计指引》，明年 1 月起正式实施。

银行方面，邮储银行与深交所签署战略合作备忘录，携手支持科创企业高质量发展；湖南银行上半年实现营业利润 22.75 亿元，同比降 10.41%；兴业银行回应高盛研报：地方政府融资平台债务余额为 2208.78 亿元；方合英正式出任中信银行董事长；120 亿特殊资产项目招商，蒙商银行公开处置不良资产；瑞信本周起将裁减约 80% 香港投行员工。

险企、券商与基金方面，财政部拟向中国太平增资 25 亿元；中华财险、阳光信保合计被罚没 826 万元；中国人寿前 7 月原保费收入 5015 亿元，同比增长 6.8%；72 家非上市财险公司半年成绩单：头部险企揽走 9 成净利润；利宝保险获批筹建上海分公司；浙商证券控股股东清仓减持可转债，年获利或超 10 亿。

监管风向：

沪深交易所放大招：主板股票、基金或将 100 股起购，1 股递增

8 月 10 日，上交所发文表示，目前沪市主板股票、基金等证券的申报数量应为 100 股（份）或其整数倍，拟调整为 100 股（份）起、以 1 股（份）为单位递增。

深交所也在官网发文称，研究将深市上市股票、基金等证券的申报数量要求由 100 股（份）的整数倍调整为 100 股（份）起、以 1 股（份）递增。

上交所表示，2023 年 7 月 24 日中央政治局会议提出 ” 要活跃资本市场，提振投资者信心 “。上交所深入学习贯彻中央政治局会议精神，稳扎稳打落实证监会各项工作部署，在充分调研和听取市场意见的基础上，加快在完善交易制度和优化交易监管方面推出一系列务实举措，以更好激发市场活力，增强交易便利性和通畅性，不断提升市场吸引力。

上交所：研究 ETF 引入盘后固定价格交易机制

据财联社，上交所完善交易制度优化交易监管切实推动活跃市场，研究 ETF 引入盘后固定价格交易机制。盘后固定价格交易是盘中连续交易的有效补充，不仅可以满足投资者在竞价撮合时段之外以确定性价格成交的交易需求，也有利于减少被动跟踪收盘价的大额交易对盘中交易价格的冲击。市场机构在调研中普遍反馈希望 ETF 引入盘后固定价格交易机制，进一步满足投资者以收盘价交易 ETF 的需求。

深交所推出国证航空出行主题指数

8 月 10 日，深交所全资子公司深证信息推出 ” 国证航空出行主题指数 “，该指数从 A 股市场中，选取公司业务涉及航空运输、机场服务、免税零售、旅游、餐饮、酒店、演出展览、休闲服务等航空出行相关领域，市值规模大、流动性好的 80 只股票构成样本股。指数样本汇聚航空出行各领域代表性企业，如全球最大的旅游零售运营商中国中免、国内年客运量最大的航空公司南方航空、旅游演艺领域龙头宋城演艺等。

中证指数：将于 2023 年 8 月 11 日正式发布中证 2000 指数

8 月 10 日，中证指数公司公告称，为反映沪深市场微盘证券的表现，为市场提供多维度投资标的和业绩基准，中证指数有限公司将于 2023 年 8 月 11 日正式发布中证 2000 指数。

中国支付清算协会：2022 年全国银行共办理非现金支付业务 4626.49 亿笔

8 月 10 日，中国支付清算协会发布《中国支付产业年报 2023》，《年报》指出，2022 年，全国银行共办理非现金支付业务 4626.49 亿笔，金额 4805.77 万亿元，同比分别增长 5.27% 和 8.84%，业务金额增速较上年放缓 1.19 个百分点；非银行支付机构共完成网络支付业务 11278.19 亿笔，同比增长 2.42%，金额 364.21 万亿元，同比下降 1.79%。在非现金支付方式快速发展的同时，” 普遍适用 ” 的现金使用长效机制持续完善，现金全年净投放量高达 1.39 万亿元。

中证协发布《证券公司内部审计指引》，明年 1 月起正式实施

中国证券业协会 8 月 8 日发布《证券公司内部审计指引》。《内审指引》旨在进一步推动证券公司建立健全内部审计制度，完善内部审计监督体系，提高内部审计工作效能。其主要内容包括：明确证券公司内部审计范围，规定内部审计组织架构，规范内部审计工作流程，强化内部审计结果运用。考虑到证券公司按照《内审指引》健全组织架构、完善制度机制需要一定时间，《内审指引》设置了过渡期，自 2024 年 1 月 1 日起正式实施。

银行动态：

邮储银行与深交所签署战略合作备忘录，携手支持科创企业高质量发展

近日，深圳证券交易所与中国邮政储蓄银行在深圳签署战略合作备忘录。根据战略合作备忘录，深交所与邮储银行将本着平等合作、互惠互利、和谐发展的原则，在产融对接服务、企业上市培育、综合金融服务、产品研发设计、科技成果转化等方面开展务实合作，满足企业多元化投融资需求，更好服务优质创新企业，助力现代化产业体系建设。

湖南银行上半年实现营业利润 22.75 亿元，同比降 10.41%

8 月 9 日，中国货币网披露湖南银行 2023 年半年度报告。数据显示，截至 2023 年 6 月 30 日，该行资产总额 4962.61 亿元，较上年末增长 10.59%；负债总额 4594.38 亿元，较上年末增长 11.04%。

经营情况来看，2023 年 1-6 月，湖南银行实现营业收入 58.90 亿元，同比增长 6.51%；营业利润 22.75 亿元，同比下滑 10.41%；利润总额 22.67 亿元，同比下滑 10.55%；净利润 18.99 亿元，同比增长 4.57%。

资本充足率方面，截至 2023 年 6 月 30 日，湖南银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为 11.98%、9.83%、8.37%，分别较上年末减少 0.55 个百分点、0.57 个百分点、0.43 个百分点。

兴业银行回应高盛研报：地方政府融资平台债务余额为 2208.78 亿元

日前，针对高盛关于 ” 兴业银行持有地方债或地方融资平台贷款两万亿 ” 的说法，兴业银行回应称，截至 2022 年末，兴业银行地方政府融资平台债务余额 2208.78 亿元（含实有及或有信贷、债券投资、自营及理财资金投资等业务），较上年末减少 868.37 亿元；不良资产率 1.23%，较上年末下降 0.74 个百分点，不良资产余额 27.23 亿元，较上年末减少 33.39 亿元。

国家金融监督管理总局批复同意筹建山西农村商业联合银行股份有限公司

8 月 7 日，国家金融监督管理总局发布关于筹建山西农村商业联合银行股份有限公司的批复，同意筹建山西农村商业联合银行股份有限公司。

方合英正式出任中信银行董事长

8 月 7 日消息，国家金融监管总局日前批复，核准了中信银行董事长、行长在内的多名金融机构高管、独董任职资格。

IPO 排队顺德农商行 1.2 亿元股权罕见流拍

在 IPO 排队农商行股权还能流拍，实属罕见。8 月 8 日有媒体报道，顺德农商行有一笔 1.2 亿元的股权拍卖竟然无人报名，最终只能流拍。

阿里法拍显示，顺德农商行股权此前也曾多次被拍卖，基本上都能很快成交。关于此次流拍，该银行内部人士表示，一来因为此次所拍卖股权持有人为法人企业，股权转让条件较为严格；二来，此次拍卖的起拍价相对评估价过高。

120 亿特殊资产项目招商，蒙商银行公开处置不良资产

近日，蒙商银行在阿里拍卖平台发布数十条招商公告，拟转让特殊资产项目征集意向方。据不完全统计，目前蒙商银行共有约 38 笔拟转让的债权资产项目正在招商中，合计债权本息价值约 120 亿元，其中债权本息过亿的有 19 笔，而最大的一笔不良债权资产包债权本息高达 31.48 亿元。

从数据来看，蒙商银行成立以来不良率持续下降，近三年集团不良贷款比例分别为 4.20%、4.15%、3.51%，但相较同业仍处高位。在业内人士看来，此番大规模招商转让，正是蒙商银行加大不良资产处置的体现。今年以来部分中小银行积极化解处置不良资产，随着国内经济稳步复苏，企业经营状况整体趋于改善，银行持续加大不良资产处置，并不断拓宽融资渠道等，其不良率仍将进一步改善，银行资产质量稳健。

瑞信本周起将裁减约 80% 香港投行员工

近日有媒体报道，两位知情人士消息称，瑞士信贷银行将裁员约 80% 的香港投行员工，裁员将从本周开始。知情人士表示，只有大约 20 名银行员工可能会幸免于此次裁员，这将影响瑞信在香港拥有 100 人的强大投资银行团队。

报道指出，瑞信在亚洲的投资银行员工中，香港所占比例最大。此次裁员是在瑞士银行于 6 月完成收购瑞信的交易后进行的。自该交易宣布以来，瑞士银行已明确表示将降低瑞信投资银行业务的风险。

险企追踪：

财政部拟向中国太平增资 25 亿元

8 月 8 日，中国太平保险集团有限责任公司发布关于变更注册资本有关情况的信息披露公告称，太平集团的注册资本和实收资本将由 252.61 亿元增加至 270.69 亿元。其中，财政部向太平集团增资 25 亿元，其中 18.08 亿元计入实收资本，剩余 6.92 亿元计入资本公积。全国社会保障基金理事会未出资。增资完成后财政部和全国社会保障基金理事会持有太平集团的股权比例将分别调整为 90.668%、9.332%。上述增资事项需国家金融监督管理总局批准。

保险业再现百万罚单，中华财险、阳光信保两家被重罚

近日，重庆市金融监管局分别对中华财险、阳光信保两家保险公司及相关责任人员依法作出行政处罚决定，共开出 10 张罚单，合计罚没 826 万元。

其中，中华联合财险重庆分支及相关个人合计被罚 541 万元，涉及 1 个分公司及 8 个支公司，以及 28 名相关责任人。阳光信保被罚 240 万元，5 位相关责任人被罚没 35 万元，1 位责任人被禁止终身禁入保险业。

具体来看，以上处罚事由涉及虚假承保理赔、虚构中介业务套费、编制虚假资料、为他人或机构牟取不正当利益、未严格执行备案保险条款和费率、聘任不具有任职资格高管、违规投资设立 SPV 公司、违规利用 SPV 公司发放委托贷款、风险控制不到位九宗罪。

中国人寿前 7 月原保费收入 5015 亿元，同比增长 6.8%

8 月 9 日，中国人寿发布保费收入公告称，公司于 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 7 月 31 日期间，累计原保险保费收入约为 5015 亿元，同比增长 6.8%。

比亚迪财险偿付能力、净资产由负转正，上半年亏损 2746.49 万元

8 月 9 日，深圳比亚迪财产保险有限公司（以下简称 ” 比亚迪财险 “）披露的 2023 年二季度偿付能力报告显示，截至 6 月末，比亚迪财险实现保险业务收入 60.79 万元，净利润 -2746.49 万元。

截至 6 月末，比亚迪财险净资产由负转正，为 3.47 亿元。相比之下，截至今年一季度末，比亚迪财险净资产为 -1.66 亿元。

偿付能力方面，截至截至 6 月末，比亚迪财险核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率均为 949.54%，相比之下，截至今年一季度末，该两项指标均为 -428.59%。

利宝保险获批筹建上海分公司

8 月 8 日，金融监管总局发布行政许可信息，利宝保险获批筹建上海分公司。公开资料显示，利宝保险是利宝互助保险集团在中国的全资子公司，已相继在重庆、北京、浙江、宁波、广东、山东、四川、石家庄、天津、河南、云南、陕西设立分支机构，总部设在重庆。

72 家非上市财险公司半年成绩单：头部险企揽走 9 成净利润

近日，国家金融监管管理总局披露的最新数据显示，2023 年上半年，保险业实现保费收入 3.2 万亿元，同比增长 12.5%。其中，财险行业实现原保险保费收入 7206 亿元，同比增长 9.75%。

梳理已披露二季度偿付能力报表的 72 家险企不难发现，行业马太效应持续显现：前十家非上市财险公司的保费收入占据了全部非上市财险公司保费收入的接近 70%，净利润则占据约九成份额。同时，今年上半年，非上市财险投资收益表现回暖明显，业内预计下半年将对利润表现有进一步支撑作用，但从综合成本率表现来看，中小公司承保端压力不可忽视。

券商及基金动态：

浙商证券控股股东清仓减持可转债，年获利或超 10 亿

8 月 9 日，浙商证券公告称，公司收到控股股东上三高速及其一致行动人的通知，上三高速及其一致行动人交投财务合计于 7 月 29 日至 8 月 8 日期间累计减持公司可转债 756 万张，占发行总量的 10.81%。本次减持后，上三高速及其一致行动人持有公司可转债 291.38 万张，占发行总量的 4.16%，上三高速目前持有可转债占发行总量的比例为 2.08%。

包括上述减持在内，在不到 8 个月的时间，上三高速及其一致行动人减持浙商证券可转债多达 5 次，上三高速持有比例起初占发行总量的 54.76%。粗算下来，在约 1 年左右的时间，上三高速及其一致行动人获利约 10.85 亿元，收益率为 23.37%。

自 2017 年至今，证券业的减持案例有三，分别是国泰君安、东方财富及上述浙商证券。这类减持案例似乎形成了一种 ” 套路 “，即控股股东及一致行动人优先配售可转债，促使公司成功融资，随后控股股东又在可转债上市后迅速减持套现。形成的 ” 多赢局面 ” 是上市公司完成再融资获取资金，控股股东随后抽身，并获得可观收益。

上述 ” 套路 ” 是否会对中小投资者利益产生影响，对可转债减持是否应加以规范？有观点称，不排除在出现极端可转债减持案例后，监管层将来对此关注并出台相应政策。亦有观点认为，控股股东参与可转债本身就有资金成本，获利无可厚非。

仅隔半月，继中原证券终止定增计划后华鑫股份也撤回定增申请

继中原证券今年 7 月 21 日宣布终止定增计划之后，仅过去半个月多，又一定增计划终止，这次是华鑫证券的母公司华鑫股份。8 月 7 日，华鑫股份发布公告称，基于公司此次向特定对象发行股票的进展情况，并综合考虑发行方案的调整及公司实际情况等因素，经与相关各方充分沟通及审慎分析后，公司决定终止本次向特定对象发行股票事项并撤回相关申请文件。

根据原来发布的定增方案，华鑫股份拟定增募资不超过 40 亿元，全部用于华鑫证券，旨在增加华鑫证券资本金，补充其营运资金、优化业务结构、扩大业务规模、提升市场竞争力和抗风险能力。

可以看到，华鑫股份在终止与撤回定增申请的解释中，明确提到了公司是 ” 审慎 ” 做出的决定，而这解释与中原证券此前撤回 70 亿元定增如出一辙，彼时中原证券称，综合考虑资本市场环境，并统筹考虑公司实际情况和融资安排等因素，经审慎分析与论证，公司决定终止本次发行事项并撤回相关申请文件。

违规减持！” 准百亿私募 ” 玖鹏资产又被罚

日前，北京证监局向 ” 准百亿私募 ” 玖鹏资产开出警示监管罚单，直指其在参与 A 股公司东易日盛（该公司注册地为北京）投资交易时，违反《上市公司收购管理办法》。至此，这家公募系 ” 准百亿私募 “，已在近 10 个月内两度遭罚，上一次对其做出处罚的是深圳证券交易所。值得注意的是，今年以来玖鹏资产旗下基金产品业绩表现，呈现出极为罕见的剧烈分化。其旗下今年业绩最佳产品成功翻倍，业绩最差产品净值已近 ” 腰斩 “。

太平洋：目前经营情况正常，预计上半年净利润实现扭亏为盈

8 月 10 日，太平洋发布风险提示，公司股票于 2023 年 8 月 10 日涨停，收盘价格为 4.93 元 / 股，股票价格波动较大。

经自查，公司目前经营情况正常，未发生重大变化，不存在其他应披露而未披露的重大信息。公司预计 2023 年半年度净利润实现扭亏为盈，预计公司 2023 年半年度实现归属于上市公司股东净利润 1.8 亿元到 2.3 亿元。

上海一证券公司副总监利用内幕信息炒股，交易额数亿元，至案发时仍亏损

8 月 7 日消息，上海市人民检察院日前发布《2022 年度上海金融检察白皮书》。证券犯罪案件中，2015 年 5 月至 2019 年 12 月，刘某在担任上海某证券资产管理有限公司权益投资一部副总监期间，利用其管理某集合资产管理计划的职务便利获取未公开信息，通过其实际控制的他人证券账户，两年内三次以先于、同期于或稍晚于上述集合资产管理计划下达指令交易股票，趋同买入或卖出相同股票 400 余只，累计交易金额人民币数亿元。截至案发，刘某处于亏损状态。（本文首发于钛媒体 App，作者 | 任敏敏）

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