将诈骗所得多次转移、消费

企图“洗白”违法所得

殊不知又构成另一犯罪

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下面这个案例吧！

案情简介

2021年初，孔某伙同裴某等人，通过非法获取保险公司客户信息，冒充保险公司业务员，获取被害人信任。随后，两人谎称保险公司要为被害人办理“补充分红”，公司现有一款“年化利率高达7%至17%”“承诺保本付息”的优质理财产品，诱导被害人以原保单贷款或直接转账的方式购买这款虚假理财产品。短短一个月内，骗取被害人钱款800余万元。

孔某为掩饰、隐瞒骗取钱款的来源和性质，将收到的钱款通过转账至其亲属账户、购买理财产品等多种方式进行转移。

2021年6月，孔某等人被公安机关抓获归案。

法院审理

被告人孔某无视国家法律，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；孔某明知涉案资金系通过非法手段募集，在涉案公司被公安机关查封、涉案POS机、账户被冻结的情形下，其仍按照老板指示，提供银行账户等收取被害人资金，并将上述资金通过刷卡、转账等方式转移他用，逃避公安机关打击查处，其行为构成洗钱罪，依法应数罪并罚。

综上，法院判处孔某犯非法吸收公众存款罪、洗钱罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金。该判决已生效。

鹏法君说法

平建明

福田法院刑事庭

一级法官

随着经济的快速发展，近年来金融类犯罪案件数量逐渐增多。金融犯罪案件具有受害人数众多、涉案金额较大，社会危害性强等特点。为维护经济社会稳定，加大对金融犯罪的打击力度，刑法修正案（十一）增设了“自洗钱”，对于行为人实施上游犯罪后，将所得收益自行进行“清洗”的行为纳入刑法规制，与上游犯罪数罪并罚。

鹏法君提醒，要增强反诈骗意识，警惕“天上掉馅饼”，切勿轻信“保本厚利”的承诺，共筑健康有序的金融秩序。人民法院将继续依法严厉打击金融犯罪行为，守好老百姓的“钱袋子”，服务保障金融安全。

法条链接

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《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

供稿：福田区法院

作者：赵金江 申露

原标题：《转移犯罪所得？得“刑”！》