在第一部分里，我们向大家解释了当上市公司发生虚假陈述之后，我们可以向上市公司索赔的情况。今天我们来说一下，在交易过程中出现亏损而索赔的一种情况，今天我们讲述的索赔目标是证券公司。

证券公司是提供中介服务的机构，是投资者与交易所之间的桥梁，大多数情况下的证券公司都会按照证监会的既定规则与法规从事经营。投资者是投资的主体，是需要为自己的投资行为承担责任与后果，但是在某些特殊情况下，投资者的投资发生了损失，是可以向证券公司索赔并且获得支持的。

场景一：信息系统出现故障

现在大多数投资者都是通过网上交易的模式来进行投资的，因此证券公司的软件信息系统的稳定性就尤为重要。我们现在经常看到券商花费巨资投入到软硬件

在这种情况下，根据《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》，证监会会对券商进行处罚。而投资者也可以在发现系统故障并且影响自己交易的第一时间联系所开户的营业部，按照人工方式报单，留下委托信息并且做好相关信息固定工作，便于今后的索赔。

例如某客户计划以当时市场价格10元卖出所持有的股票，但是因为信息系统故障导致没有办法交易，应该立即联系所开户的营业部，并且用录音录像等方式记录下来自己的诉求。如果未来股票实际卖出的时候与当时的市场价格存在差价，这个差价是可以向券商索赔的，据我所知，大多数提出赔偿的投资者都获得了券商的及时赔偿，但是实际上提出索赔的客户是极少数，放弃了自己的权利。

场景二：券商工作人员失误

我们有时候也会因为券商工作人员的工作失误，造成一些实际发生的损失。例如开户前和证券公司的员工协商好佣金水平按照万分之二收取，但是很可能因为他们工作交接原因，客户的佣金没有被调整而是按照千分之三收取，是原来的15倍。我的一位朋友他们所在的营业部就曾经发生过这种案例，一位客户在过去的几年时间内被多收了30余万元的佣金。

在大多数情况下，营业部对于此类时间都是采取拖字决，或者提出佣金再次调低，用这个差价来补偿，只是如果您仔细计算后就会发现可能这个差价需要几十年才会补回来，明显属于推诿。当然证券公司拒绝直接补偿的原因是多年前的收入难以调账，也存在税费的问题，当然也可能存在前任领导责任等多方面原因。在这里也提醒大家，在证券公司做的很多业务，一定要保留好业务凭据，不要轻易相信口头，避免发生纠纷时无法保障自己的权益。

场景三：工作人员的违规操作

在证券公司最常见的违规操作就是给客户推荐股票导致亏损了。根据现行业务规则，给客户提供投资建议是投资顾问的职责，其他人员是不能向客户提供咨询服务的。但是在实际工作中，与客户接触最多的是客户经理，他们很多时候为了客户多做交易而自己能获得更多佣金提成，会不自觉的向客户推荐股票，这种行为是典型的违规行为。

除此之外，代理客户理财也是比较典型的违规操作，根据相关规定，证券公司的员工是不能接受客户的委托理财的。同样在实际生活中，这类操作更多的是发生在客户经理和经纪人身上，投资者很多情况下只能自认倒霉，但是如果对方的身份是客户经理而不是经纪人，属于公司的正式员工，那就不一样了，同样是可以索赔的。

以上所有这些很特殊的场景下，投资者都是可以向证券公司提出索赔的，具体的索赔方式都是一样的。先掌握所有的证据，在有充分证据的基础上，向证券公司提出索赔，如果对方拒绝，可以先向中国证监会或者当地证监局投诉，多数情况下都可以很快得到解决。